利用互聯(lián)網(wǎng)上某些具有電子商務(wù)功能的國內(nèi)購物網(wǎng)站借雞生蛋,用自己的信用卡在網(wǎng)站的注冊帳戶內(nèi)直接充值后申請?zhí)岈F(xiàn),或者制造虛假交易躲過網(wǎng)站對充值資金使用過程的審查,這邊發(fā)貨那邊確認(rèn)收貨最后迅速申請?zhí)岈F(xiàn),套現(xiàn)輕而易舉。不過突然哪天這些網(wǎng)站開始對交易環(huán)節(jié)收費(fèi),比如提現(xiàn)要收手續(xù)費(fèi)等等,很多用這種方式套現(xiàn)的持卡人就等著破產(chǎn)吧!目前有三個(gè)網(wǎng)站是所謂的網(wǎng)上套現(xiàn)重災(zāi)區(qū),這些網(wǎng)站分別是:淘寶網(wǎng)(主要利用其所屬支付寶網(wǎng)站套現(xiàn))、深圳騰訊公司所屬的“拍拍網(wǎng)”(此站有類似淘寶支付寶功能的財(cái)付通,套現(xiàn)便捷無比)、泊來品站點(diǎn)“貝寶”網(wǎng)站(此站甚至可以踢開其母體“易趣”網(wǎng),向匯款那樣便捷的使用EMAIL付款功能輕松套現(xiàn))!
以下銀行是這些網(wǎng)站套現(xiàn)者們的最愛,因?yàn)檫@五家銀行的強(qiáng)大系統(tǒng),使得它們發(fā)行的信用卡可以支持國內(nèi)網(wǎng)站在線支付的功能,點(diǎn)一下名,這五家銀行分別是:中國工商銀行(號稱目前擁有國內(nèi)銀行界最最領(lǐng)先的一套計(jì)算機(jī)軟件系統(tǒng),使得其發(fā)行的大名鼎鼎的國內(nèi)第一品牌銀行卡“牡丹卡”,可以借助一枚小小的、在其“金融@家”網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)上使用的“U盾”,便可一次性套走牡丹貸記卡和國際卡上的所有信用額度,注意,是一次性的不用分筆。)、
招商銀行(這家銀行比較審慎,為自己的持卡人在這幾家網(wǎng)站上分別設(shè)置了單筆不超過 350、350、450元的消費(fèi)限額,使得想用招行信用卡網(wǎng)上大額套現(xiàn)的人懊惱不已,唉,真不方便?。?、中國建設(shè)銀行(這家銀行學(xué)了招行的經(jīng)驗(yàn),也為他的龍卡持卡人在這幾家網(wǎng)站上充值或者付款設(shè)定了單筆和單日限額,其中在拍拍充值是每日5000,單筆50 0元)、廣東發(fā)展銀行(網(wǎng)付有點(diǎn)類似招行模式,只不過單筆充值或付款金額不能超過500,也就是每筆最多499元)、深圳發(fā)展銀行(其發(fā)展信用卡,套現(xiàn)便捷性堪與工行老大媲美,如申請了網(wǎng)銀USBKEY,也是一次性可以套走全部額度,即使沒有,也可以一天不超過5000,單筆5000,設(shè)定簡便)。目前除上述五家銀行外,還有一些不甘落后的銀行正在小步快跑的追趕,馬上即將迅速步入能使自己的卡被網(wǎng)上套現(xiàn)的機(jī)構(gòu)行列,不妨拭目以待。
這還不夠,“玩家”卡友們還針對上述網(wǎng)站和銀行,對于在這些網(wǎng)站上利用貸記卡信用額度套現(xiàn)的打擊和防范措施,捉摸出了對策,現(xiàn)以在淘寶支付寶上套現(xiàn)為例,粗略描述一下這些“玩家”們的“經(jīng)驗(yàn)”:
1、絕對不能使用同一臺計(jì)算機(jī)(IP地址相同)在不同的注冊帳戶之間進(jìn)行交易,支付寶的系統(tǒng)可以識別出有人在同一臺計(jì)算機(jī)上進(jìn)行所謂“當(dāng)面交易”,假如出現(xiàn)這樣的問題,系統(tǒng)會禁止買家在最后環(huán)節(jié)“確認(rèn)收貨”,辛辛苦苦充值而來的帳戶余額會被立刻凍結(jié),隨之而來的是支付寶嚴(yán)格的交易核查,如果核查結(jié)論認(rèn)為是在套現(xiàn),支付寶會向發(fā)卡銀行通報(bào),后果自然不必多說,于是很多“玩家”卡友懂得了如何使用數(shù)臺計(jì)算機(jī),在幾條不同的寬帶線路上,自由馳騁在幾個(gè)淘寶帳戶之間“瘋狂”套現(xiàn),銀行只有干瞪眼。
2、大額交易,比如金額上萬的單筆交易,確認(rèn)收貨一定要在賣家發(fā)貨24小時(shí)以后才能點(diǎn)擊確認(rèn)收貨,否則,資金凍結(jié),等著被核查交易。
3、不要自作聰明用自己的信用卡為別人的注冊帳戶充值或者為別人付款,最后這些款項(xiàng)卻又回到了自己名下的注冊帳戶,這等于同時(shí)踩了支付寶和銀行買下的兩顆地雷,對于淘寶支付寶來說這是虛假交易是在套現(xiàn),對于銀行來說不僅是發(fā)現(xiàn)你套現(xiàn),而且可以認(rèn)為持卡人是把自己的卡片借給別人用,等待持卡人的將是數(shù)“罪”并罰。